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自2015年成立以來，電建財務公司始終堅守“依托集團、服務集團”功能定位，牢牢扎根能源電力實體經濟沃土，以提升“金融服務、資金管理”能力、加強“資金成本、金融風險”控制為核心抓手，緊跟集團戰略轉型和高質量發展目標，全面實施“13245”發展戰略，通過差異化、特色化、專業化金融服務，為集團科技創新突破、產業布局優化、安全支撐強化注入金融動能，推動改革深化提升行動走深走實、見行見效。 聚焦戰略賽道，提升金融助產實力 圍繞集團核心產業發展，精準錨定科技、綠色、普惠、數字四大重點領域，創新金融產品與服務模式，深度融入產業發展全鏈條，推動金融服務與集團主業同頻共振。 科技金融“破局”，點燃創新引擎。助力集團發展新質生產力、加快原創技術“策源地”建設，制定《科技創新金融體系賦能戰略性新興產業發展金融服務方案》等專項金融服務方案，創新推出“科創貸”“技改貸”“知識產權質押貸”等特色產品，給予科技項目最高1.2億元授信額度、最低利率優惠，實行優先審批、快速辦理，為集團成員企業科技創新“搶機遇、降成本”。截至目前，為集團專精特新企業發放專項貸款余額達17.64億元，支持企業專利轉化、人才激勵，推動集團科技創新成果快速轉化為產業競爭力。 綠色金融“發力”，賦能低碳轉型。緊扣集團“雙碳”行動部署，將綠色金融作為核心業務方向，創新推出“綠色貸”，設立專項資金池實施特惠利率，優先保障海上風電、新型儲能、氫能等清潔能源項目融資需求，電建財務公司綠色信貸余額占各項貸款余額的41.21%。統籌協調內外部融資資源，為集團成員企業提供“銀團貸款”服務，為集團光伏、風電、綠色砂石等綠色產業提供穩定資金支持，進一步降低綠色產業整體融資成本，以金融力量推動集團低碳化、清潔化轉型。 普惠金融“暖心”，激活產業末梢。針對集團內中小微成員企業“融資難、融資貴”痛點，主動傾斜信貸資源與定價優惠，創新推出“循環貸”“超短貸”等輕量化產品，精準匹配中小微企業短期資金周轉需求，累計為集團中小微成員企業發放貸款230.09億元，同時實施“減費讓利”政策，有效緩解集團中小微成員企業資金壓力，激活集團產業生態“毛細血管”。 數字金融“提效”，打造智慧服務。以數字化轉型為抓手，在行業內創新推出“電建金服”APP，實現了7*24小時不打烊金融服務模式。搭建金融數據倉庫，上線運行21張數據展示屏，集中展示電建財務公司“五大中心”近150項核心業務指標，為日常經營活動提供數據支撐。實現與集團司庫系統資金上劃下撥、票據開票等功能集成，助力“資金流、信息流、業務流”合一，讓金融服務更精準、更智能。電建財務公司11項數字化成果先后獲得計算機軟件著作權，編寫的數智化建設論文入選金融雜志社第七屆金融業優秀品牌案例。 聚力資金統籌，提升資金管理效能 作為集團資金集中管理平臺，以“歸集高效化、增值最大化”為目標，通過優化資金歸集機制、創新資金運作模式，將“沉淀資金”轉化為“創效資本”，持續提升集團資金管理質效。 筑牢資金歸集“蓄水池”。充分發揮資金歸集平臺作用，通過內部資金池、銀企直聯、自動歸集等工具，實現成員企業資金“每日自動歸集、實時監控調度”。通過靈活開立項目監管賬戶、定制化專項保函等方式攻堅成員企業項目資金流轉難題，2025年1-7月成功盤活受限資金107.74億元。推出跨境資金集中管理服務，依托“本外幣一體化資金池”打通國內外資金流通渠道，持續推進境外結算試點工作，落地集團境外首個國別集中結算試點，境外可歸集資金歸集率提升至70%以上，進一步強化集團資金“一盤棋”管控。 打造資金增值“發動機”。在確保資金安全與流動性的前提下，電建財務公司以“同業業務+投資業務+委托貸款”多元化資金運作模式，實現資金保值增值。精準把握市場利率走勢，優化同業存款結構，在人民幣同業存款利率自律上限政策、外幣市場連續大幅降息等外部壓力下，同業存款收益率仍在建筑類央企財務公司中保持領先。聚焦國債、政金債等低風險投資品種，在確保公司流動性可控的同時維持較高投資收益率。通過委托貸款向集團重點項目傾斜，既讓委托方成員企業獲得資金收益，又幫助借款方成員企業避免外部高成本融資，為集團創造財務價值。 強化成本控制，釋放資金效益空間 深入踐行“降本增效”理念，從“服務集團降成本”與“嚴控自身費用”兩端發力，精打細算“資金賬”，壓降集團整體財務成本，實現成本效益最大化。 當好集團“資金管家”，為集團“省費用”。為集團成員企業提供置換外部高息貸款方案，累計投放“置換貸”191.34億元，節約融資成本3520萬元。推動超90%的成員企業采用內部封閉結算，實現資金在集團內高效循環，2025年1-7月為集團成員企業節省結算手續費909萬元。通過精細化管控、實時匯率分析、多對手詢價等方式辦理結售匯業務，2025年1-7月為集團成員企業節約匯兌成本超500萬元。充分發揮境外資金池作用，2025年1-7月為集團成員企業提供調劑資金約12.48億元，降低集團整體帶息負債規模超8.93億元，為集團節省財務費用約648萬元。 做好自身“成本減法”，為集團“省資源”。樹牢“過緊日子”思想，建立“全員、全流程、全要素”成本管控體系，真正做到“一切成本費用皆可控”。積極爭取政策支持，獲得代理支付銀行手續費優惠減免，節省結算手續費支出，實現信息化系統建設支出研發費用加計扣除，節約企業所得稅支出。通過壓減業務招待費預算、優化辦公用品領用方式等措施嚴控“三項”費用支出，2024年管理費用壓降近20%。與黨建工作深度融合，深入實施“黨建引領提質增效”主題實踐活動，進一步強化成本費用控制。近年來電建財務公司成本收入比控制在65%以內，以自身“節流”為集團“開源”貢獻力量。 加強風險控制，筑牢安全發展基石 金融安全是產業發展的前提，電建財務公司始終將風險防控放在首位，通過強化資金監控、完善風控體系，織密風險“防護網”，保障集團財務安全與公司穩健經營。 打造資金監控“千里眼”，服務集團風險防控。依托銀行賬戶可視化功能，實時監控集團成員企業資金流動情況，對單筆超億元的對外支付、異常資金劃轉等情況實施“提級審批+實時預警”，有效防范資金挪用、違規外流等風險。定期向集團提供資金風險分析報告，為集團財務決策提供數據支撐，助力集團構建“事前預警、事中管控、事后復盤”的資金風險防控體系。協助集團開展匯率風險等市場風險管理，按日發布美元歐元報價，按周編寫匯率分析報告，按季出具《外匯政策研報》，為集團成員企業量身定制結售匯方案，規避匯率波動風險。通過票據中心平臺對異常票據狀態、承兌人逾期票據進行實時提醒，發送風險提示及風險案例，有效提升集團票據結算安全性。 構建全面風控“防火墻”，保障公司穩健經營。建立覆蓋信用風險、市場風險、操作風險的全面風險管理體系，在核心業務系統設立風險監測模塊，對各類風險定量指標進行實時監測。常態化開展規章制度“廢改立留”，不斷完善業務操作規范，防范操作風險。制定業務限額管理機制，確保資本充足率、流動性比例等核心風險指標符合監管要求，統籌平衡資金安全性、流動性、效益性。成立十年來，電建財務公司資產質量良好，無貸款逾期、欠息，無承兌墊款和保函代償等現象，不良貸款率和不良資產率均保持為0，未發生監管處罰、資產損失等事件，嚴守經營發展“生命線”。 |
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